A XP Inc. alcançou um lucro líquido de R$ 1,187 bilhão no terceiro trimestre de 2024 (3T24), marcando um crescimento de 9% na comparação anual e de 6% em relação ao trimestre anterior. Este é um novo recorde para a companhia, sustentado pelo forte desempenho no segmento de varejo e pela maior eficiência operacional.
O lucro antes de impostos (EBT) subiu 5% em relação ao mesmo período de 2023, totalizando R$ 1,212 bilhão, enquanto a margem EBT avançou 6 pontos-base (bps), para 28,1%. Já a margem líquida teve alta de 118 bps, atingindo 27,5%. O retorno sobre patrimônio líquido médio (ROAE) cresceu para 23%, com avanço de 38 bps em termos anuais.
Receita bruta bate recorde
A receita bruta da XP totalizou R$ 4,536 bilhões, alta de 4% em comparação ao terceiro trimestre de 2023. Esse crescimento coloca a empresa mais perto de atingir seu guidance de receita bruta anual entre R$ 22,8 bilhões e R$ 26,8 bilhões até 2026. A receita líquida avançou 5%, alcançando R$ 4,319 bilhões no período.
Destaques por segmento
O varejo foi o grande motor de crescimento da XP, com receita de R$ 3,494 bilhões, um aumento de 10% na comparação anual. Dentro do segmento, a renda fixa teve um desempenho notável, com alta de 31%, gerando R$ 938 milhões, enquanto cartões cresceram 17%, com receita de R$ 302 milhões.
Por outro lado, a renda variável registrou R$ 1,059 bilhão, com quedas de 6% na base anual e 5% no trimestre, refletindo os impactos do cenário de juros elevados.
A receita de serviços corporativos e emissores foi de R$ 552 milhões, com uma queda de 12% em relação ao trimestre anterior, mas aumento de 6% na base anual. Já a receita com investidores institucionais caiu 12%, para R$ 340 milhões.
Expansão em novas verticais
As novas verticais da XP, como seguros, previdência e cartões, mantiveram forte crescimento. A receita de seguros subiu 55%, para R$ 55 milhões, enquanto a receita de cartões avançou 17%, atingindo R$ 302 milhões. O volume total de pagamentos (TPV) dos cartões aumentou 12%, chegando a R$ 12 bilhões.
Controle de custos e eficiência
As despesas gerais e administrativas (SG&A) somaram R$ 1,5 bilhão, representando um aumento de 7% em relação ao trimestre anterior, influenciado pelo custo de eventos como o Expert XP, mas uma redução de 2% na base anual, refletindo o comprometimento da companhia com a disciplina de custos.
O índice de eficiência (proporção das despesas em relação à receita) caiu para 35,5%, comparado a 37,3% um ano atrás, destacando ganhos contínuos de produtividade.
Base de clientes e ativos sob custódia
A XP encerrou setembro com 4,659 milhões de clientes ativos, um aumento de 6% em relação ao ano anterior. Os ativos sob custódia alcançaram R$ 1,213 trilhão, com alta de 12%. A rede de assessores de investimentos cresceu 9%, chegando a 18,4 mil profissionais.
Lucro por ação
O lucro por ação (EPS) básico da XP cresceu 11% na base anual, atingindo R$ 2,21, reforçando a trajetória de expansão sustentável da empresa.
Perspectivas
Com um forte desempenho operacional e uma estratégia de diversificação bem-sucedida, a XP Inc. segue consolidando sua posição no mercado, mantendo o crescimento em um ambiente econômico desafiador. A empresa demonstra resiliência e solidez, fortalecendo suas perspectivas para os próximos anos.
