A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou novas regras de autorregulação que obrigam as instituições financeiras a bloquear movimentações suspeitas e encerrar de imediato contas usadas em fraudes, conhecidas como “contas laranja” e “contas frias”. A medida também determina o fechamento de contas de bets irregulares, ou seja, plataformas de apostas sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA).
Segundo o presidente da Febraban, Isaac Sidney, o objetivo é eliminar brechas usadas pelo crime organizado. “Estamos criando um marco no combate a clientes que alugam ou vendem contas para lavar dinheiro e escoar recursos de golpes e fraudes”, afirmou. As novas regras exigem políticas mais rígidas, fiscalização contínua e punições para bancos que não cumprirem as diretrizes, que vão de advertências à exclusão do sistema.
O diretor de Autorregulação da Febraban, Amaury Oliva, classificou o avanço das fraudes como “alarmante” e destacou que as contas-laranja são peça central em esquemas criminosos. Sidney reforçou que nenhuma instituição — inclusive fintechs — pode ser conivente com a permanência de criminosos no sistema financeiro. “Contas bancárias não podem servir de abrigo para dinheiro sujo”, afirmou, defendendo que a integridade e a segurança do setor prevaleçam sobre a competição. (Com Valor Econômico)
