Embora comprar Bitcoin ( BTC ) diretamente possa ser a melhor maneira de aproveitar ao máximo seu potencial, não é ideal para todos. Felizmente, existem muitos produtos financeiros que permitem que você aprenda como investir em Bitcoin sem o incômodo de comprá-lo e armazená-lo com segurança.

Como começar a investir em Bitcoin

Antes de tomar qualquer decisão de investimento em Bitcoin, você deve seguir alguns passos básicos . Primeiro, é crucial compreender o máximo possível sobre o Bitcoin – como funciona, os seus riscos e recompensas potenciais e a tecnologia por trás dele – para tomar uma decisão informada.

Você também deve explorar os diferentes métodos de investimento disponíveis para encontrar aquele que melhor atende às suas necessidades. Considere sua atitude em relação ao risco e quanto dinheiro você se sente confortável em arriscar.

Além disso, acompanhe os últimos desenvolvimentos no mercado de criptomoedas e quaisquer alterações regulatórias que possam afetar o Bitcoin. As condições do mercado podem mudar rapidamente e manter-se informado pode ajudá-lo a tomar melhores decisões de investimento.

5 maneiras de investir em Bitcoin

1. Mineração de bitcoin

A mineração de Bitcoin é o processo pelo qual novos Bitcoins são criados e as transações são verificadas e adicionadas ao blockchain. Normalmente requer um investimento inicial significativo em hardware e infraestrutura especializados conhecidos como circuitos integrados de aplicação específica (ASICs) projetados para mineração de criptomoedas como Bitcoin. Esses mineradores ASIC são otimizados para realizar os cálculos criptográficos necessários com eficiência.

A mineração consome uma quantidade significativa de eletricidade devido ao poder computacional necessário para resolver os quebra-cabeças. Assim que o hardware e a infraestrutura estiverem instalados, os investidores precisam instalar e configurar seus equipamentos de mineração. Isso envolve conectar os mineradores ASIC a uma fonte de energia, configurar sistemas de resfriamento e configurar o software de mineração.

A mineração de Bitcoin requer monitoramento e manutenção contínuos para garantir desempenho e lucratividade ideais. Isso inclui monitorar o hardware em busca de quaisquer problemas, atualizar o software e otimizar as configurações de mineração conforme necessário.

No entanto, a mineração de Bitcoin tornou-se menos lucrativa para os indivíduos. Os principais ganhos estão agora concentrados nas grandes mineradoras industriais que podem operar em grande escala. Para os mineiros individuais médios, os elevados custos da electricidade e o hardware sofisticado necessário tornam a mineração doméstica um empreendimento improvável para lucros significativos.

2. ETFs e ETPs de Bitcoin

Um fundo negociado em bolsa ETF Bitcoin pode ser uma das melhores maneiras de investir em Bitcoin para quem não deseja comprar BTC diretamente. É um veículo de investimento Bitcoin que oferece exposição ao preço do BTC sem propriedade real da moeda digital. Um ETF Bitcoin rastreia o valor do Bitcoin por meio da propriedade real de BTC ou derivativos de Bitcoin.

Em janeiro de 2024, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) aprovou ETFs de Bitcoin à vista após vários pedidos iniciais negados. Após a aprovação, o mercado de criptografia viu um aumento significativo, com o BTC quebrando seu recorde anterior.

Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) é o maior ETF Bitcoin do mundo. Outros exemplos incluem o ETF Bitwise Bitcoin e o ETF Hashdex Bitcoin.

Um Bitcoin ETP é um produto negociado em bolsa com Bitcoin como ativo subjacente. Para investidores institucionais, a compra de ETPs de Bitcoin pode ser considerada menos arriscada do que a compra direta de BTC, uma vez que os ETPs são veículos de investimento estabelecidos que operam em bolsas de valores tradicionais e não exigem nenhum conhecimento técnico de criptografia por parte do investidor.

3. CFDs sobre Bitcoins

Um contrato por diferença de Bitcoin (CFD) permite que os investidores especulem sobre a flutuação do preço do BTC enquanto usam alavancagem para melhorar o tamanho de sua posição. Isso significa que eles não possuem a moeda digital subjacente, mas possuem um CFD que rastreia o preço do Bitcoin. 

Ao negociar Bitcoin como CFD, você está comprando e vendendo o comportamento dos preços dos produtos financeiros. Isso significa que você pode se beneficiar das flutuações de preços predominantes no mercado Bitcoin.

4. Futuros e opções de Bitcoin

Os derivativos de Bitcoin, como futuros e opções, oferecem outra opção para adicionar exposição ao Bitcoin ao seu portfólio. No entanto, os derivados podem ser mais arriscados do que os produtos financeiros que acompanham o preço à vista do Bitcoin, pelo que são apenas para comerciantes e investidores experientes.

Um contrato futuro de Bitcoin é um produto derivado que permite que um comprador e um vendedor troquem Bitcoin a um preço predeterminado e em uma data específica no futuro, permitindo-lhes especular sobre o preço do Bitcoin sem ter que manter a criptomoeda. Você também pode usar alavancagem para negociar em mercados futuros. A alavancagem permite que você negocie futuros de Bitcoin sem ter que pagar antecipadamente pelo valor total de um contrato.

As opções de Bitcoin são contratos de derivativos que permitem ao comprador comprar a moeda digital a um determinado preço em uma data futura específica. As opções oferecem uma forma de aproveitar as flutuações de preços e são normalmente mais baratas do que os contratos futuros, pois você só precisa pagar o prêmio da opção para apostar no preço do Bitcoin.

Você pode negociar futuros e opções de Bitcoin em plataformas como CME, Binance , FTX e muito mais.

5. Ações de Bitcoin

Por fim, outra forma de investir indiretamente em Bitcoin é comprando ações de empresas que estão alavancando o Bitcoin em seus negócios. Os exemplos incluiriam empresas de tecnologia, como Microstrategy e Tesla, que detêm uma quantidade significativa de Bitcoin em seus balanços.

As empresas operam sob regras e estruturas claras, tornando-as mais compreensíveis para o investidor médio. Os investidores em empresas de capital aberto têm o direito de ver as demonstrações financeiras e de serem informados sobre as decisões tomadas pelos altos executivos.

Em março de 2024, a empresa de tecnologia americana MicroStrategy, a maior proprietária corporativa de Bitcoins, anunciou que havia comprado 9.245 Bitcoins adicionais. As participações em Bitcoin da empresa agora excedem 1% do mercado total de Bitcoin, representando um lucro não realizado de cerca de US$ 6 bilhões.

A Tesla de Elon Musk ainda detém cerca de US$ 772 milhões em BTC, apesar de ter vendido parte de seus Bitcoins durante as quedas do mercado em 2021 e 2022.

Alternativamente, algumas empresas fornecem serviços relacionados ao Bitcoin, como provedores de pagamento como o PayPal. Você também pode investir em empresas de mineração de Bitcoin como Riot Blockchain e Marathon Digital Holdings. 

Com empresas que oferecem outros serviços além de manter Bitcoin, você também precisa avaliar seus produtos e o desempenho geral do setor. O desempenho das ações será afetado por vários fatores que nada têm a ver com o preço do Bitcoin. Portanto, tenha isso em mente ao adicionar ações de Bitcoin ao seu portfólio.

Aprenda como vender Bitcoin

Riscos e considerações

É importante lembrar que não importa o método de investimento em Bitcoin, o mercado criptográfico é notoriamente volátil, com preços capazes de flutuar dramaticamente em curtos períodos. Embora esta volatilidade possa criar oportunidades para ganhos significativos, também expõe os investidores ao risco de perdas substanciais. Os investidores e traders devem estar preparados para oscilações repentinas de preços e ter estratégias robustas de gestão de risco para mitigar potenciais perdas.

É vital pesquisar qualquer método de investimento escolhido e compreender seus riscos específicos. Por exemplo, negociar Bitcoin através de CFDs e futuros envolve alavancagem, que pode ampliar tanto lucros como perdas potenciais. Altos níveis de alavancagem aumentam o risco de chamadas de margem, onde os traders são obrigados a depositar fundos adicionais para cobrir potenciais perdas ou correm o risco de ver as suas posições fechadas à força.

Perguntas frequentes

Como posso investir em Bitcoins sem Bitcoin?

Você pode escolher entre produtos financeiros negociados em bolsa que rastreiam o preço do Bitcoin (BTC), como Bitcoin ETFs, Bitcoin ETPs e Bitcoin ETNs, ou derivativos que permitem especular sobre o preço do Bitcoin sem realmente deter o ativo subjacente. Alternativamente, você também pode comprar ações de empresas Bitcoin de capital aberto.

Como posso ganhar dinheiro com Bitcoin todos os dias?

Embora comprar e armazenar Bitcoin seja sem dúvida a maneira mais segura (e potencialmente também financeiramente mais gratificante) de investir, existem maneiras de ganhar dinheiro com Bitcoin diariamente. Suas opções possíveis incluem mineração de Bitcoin e empréstimos de Bitcoin . Embora ambas as opções exijam um investimento inicial e a mineração de Bitcoin seja menos lucrativa para mineradores individuais, em teoria, eles pagam Bitcoin todos os dias.

É tarde demais para investir em Bitcoin?

O Bitcoin ainda tem muito potencial de aumento de preços, visto que ainda está em um estágio inicial de desenvolvimento e nem perto de seu potencial de adoção. Embora ninguém possa dizer com certeza qual o preço que a moeda digital alcançará, muitos especialistas acreditam que algo entre US$ 100.000 e US$ 1.000.000 é possível.