A Receita Federal iniciou 2025 ampliando suas ferramentas de fiscalização financeira. Além de dados de bancos tradicionais, o órgão passará a receber informações de operadoras de cartões de crédito e instituições de pagamento, como carteiras digitais e bancos virtuais.
Essas movimentações serão reportadas semestralmente via declaração e-Financeira. Transações acima de R$ 5 mil para pessoas físicas e R$ 15 mil para empresas, incluindo PIX, pagamentos e investimentos, serão monitoradas. O objetivo é combater irregularidades tributárias, aumentar a transparência financeira e atender compromissos internacionais contra a evasão fiscal.
A e-Financeira, criada em 2015 para consolidar dados financeiros, agora inclui informações de novas instituições para monitorar grandes movimentações mensais, sem acessar transferências individuais.
