A fintech Wise teve seu pedido de licença para operar como banco nos Estados Unidos rejeitado pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC), órgão responsável pela supervisão do sistema bancário federal americano. Segundo o regulador, a empresa ainda não demonstrou possuir controles suficientes de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para atender às exigências da legislação dos Estados Unidos.
Na decisão, o OCC afirmou que, pouco tempo após protocolar o pedido de licença, a Wise foi alvo de apontamentos relacionados a deficiências em suas políticas de prevenção à lavagem de dinheiro. O órgão concluiu que, diante das informações obtidas junto a reguladores dos Estados Unidos e de outras jurisdições, além da análise do programa de conformidade apresentado pela empresa, não foi possível concluir que a fintech estaria preparada para operar como um banco fiduciário nacional.
De acordo com o regulador, a licença somente poderá ser concedida após a empresa corrigir as deficiências identificadas e implementar um programa corporativo de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo considerado eficaz para os padrões exigidos no mercado americano.
Em nota, a Wise afirmou que sua estrutura de compliance evoluiu significativamente desde a apresentação do pedido, protocolado há mais de um ano. A empresa destacou que as melhorias incorporaram recomendações feitas pelo próprio OCC durante o processo de análise e informou que pretende apresentar uma nova solicitação de licença.
A fintech também ressaltou que a decisão não altera suas operações atuais nos Estados Unidos. A companhia continua autorizada a prestar serviços de transferência internacional de recursos em 48 estados americanos, atividade que permanece normalmente em funcionamento.
Segundo a Wise, foram realizados investimentos relevantes para fortalecer seus sistemas de controle e prevenção a crimes financeiros, tanto em âmbito global quanto nas operações americanas. A empresa afirmou ainda que trabalha em conjunto com autoridades regulatórias internacionais, incluindo a Financial Conduct Authority (FCA), do Reino Unido, e o Banco Nacional da Bélgica (NBB), para aprimorar continuamente seus mecanismos de conformidade.
A negativa ocorre poucos meses após a Wise reforçar sua estratégia de expansão nos Estados Unidos. Em maio, a companhia passou a negociar suas ações na Nasdaq, escolhendo a bolsa americana como seu principal mercado de listagem, embora mantenha seus papéis também na Bolsa de Londres. Na ocasião, a fintech destacou o mercado americano como uma das principais oportunidades para seu crescimento global.
